§ 4. 1.Przedmiotem działalności Banku jest wykonywanie następujących czynności bankowych: 1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów;
2) prowadzenie innych rachunków bankowych;
3) udzielanie kredytów;
4) udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie akredytyw;
5) emitowanie bankowych papierów wartościowych;
6) przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych.
2.Bank może wykonywać również następujące czynności bankowe:
1) udzielać pożyczek pieniężnych oraz pożyczek i kredytów konsumenckich w rozumieniu przepisów odrębnej ustawy;
2) wykonywać operacje czekowe i wekslowe oraz operacje, których przedmiotem są warranty;
3) wydawać karty płatnicze oraz wykonywać operacje przy ich użyciu;
4) dokonywać terminowych operacji finansowych;
5) nabywać i zbywać wierzytelności pieniężne;
6) przechowywać przedmioty i papiery wartościowe oraz udostępniać skrytki sejfowe;
7) prowadzić skup i sprzedaż wartości dewizowych;
8) udzielać i potwierdzać poręczenia;
9) wykonywać czynności zlecone, związane z emisją papierów wartościowych;
10) pośredniczyć w dokonywaniu przez rezydentów przekazów pieniężnych za granicę oraz rozliczeń w kraju z nierezydentami;
11) pełnić funkcje banku reprezentanta jako przedstawiciela ustawowego obligatariuszy.
§ 5. 1.Poza wykonywaniem czynności bankowych, o których mowa w § 4, Bank może: 1) obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji, udziały innej osoby prawnej i jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych;
2) zaciągać zobowiązania związane z emisją papierów wartościowych;
3) dokonywać obrotu papierami wartościowymi;
4) dokonywać, na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem, zamiany wierzytelności na składniki majątku dłużnika, z tym że bank jest obowiązany do ich sprzedaży w okresie nie dłuższym niż 3 lata od daty nabycia;
5) nabywać i zbywać nieruchomości;
6) świadczyć usługi konsultacyjno-doradcze w sprawach finansowych;
7) świadczyć usługi certyfikacyjne w rozumieniu przepisów o podpisie elektronicznym, z wyłączeniem wydawania certyfikatów kwalifikowanych wykorzystywanych przez banki w czynnościach, których są stronami;
8) prowadzić działalność maklerską w zakresie i na zasadach określonych w odrębnych przepisach;
9) lokować środki pieniężne w papierach wartościowych krajowych i zagranicznych;
10) prowadzić działalność lokacyjno-depozytową na rynku międzybankowym;
11) emitować obligacje;
12) realizować transakcje z wykorzystaniem instrumentów pochodnych;
13) pośredniczyć w transakcjach kompensacyjnych.
2.Bank w swej działalności może zaciągać kredyty i pożyczki pieniężne.
§ 6. 1.Bank realizuje zadania związane z obsługą funduszy utworzonych, powierzonych lub przekazanych BGK na podstawie odrębnych ustaw, w szczególności związane z obsługą: 1) Funduszu Dopłat;
2) Funduszu Pożyczek i Kredytów Studenckich;
3) Funduszu Termomodernizacji;
4) Funduszu Żeglugi Śródlądowej i Funduszu Rezerwowego;
5) Krajowego Funduszu Autostradowego;
6) Krajowego Funduszu Mieszkaniowego;
7) Krajowego Funduszu Poręczeń Kredytowych;
8) dopłat do oprocentowania kredytów udzielanych przez Bank i banki komercyjne osobom i podmiotom dotkniętym powodzią;
9) dopłat do oprocentowania kredytów dla restrukturyzacji przemysłowego potencjału obronnego;
10) dopłat do oprocentowania kredytów udzielanych lekarzom, lekarzom stomatologom, pielęgniarkom, położnym i umarzania tych kredytów;
11) dopłat do oprocentowania kredytów związanych z restrukturyzacją przedsiębiorstw przemysłu lekkiego;
12) Programu Dopłat do Oprocentowania Kredytów Eksportowych;
13) rachunku rezerw poręczeniowych;
14) zlecanej windykacji należności Skarbu Państwa z tytułu umów poręczeń i gwarancji.
2.Bank realizuje czynności związane z wykorzystaniem środków publicznych określonych umowami zawartymi z organami administracji rządowej, w szczególności dotyczące obsługi:
1) programu "Pierwsza Praca";
2) zagranicznych zobowiązań i należności Skarbu Państwa;
3) Funduszu Hipotecznego.
§ 7.Bank może otwierać i posiadać rachunki bankowe w bankach mających siedzibę poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej oraz lokować środki dewizowe na tych rachunkach.
§ 8.Bank wykonuje czynności wymienione w § 4 i 5 z uwzględnieniem podstawowych celów działalności określonych w art. 4 ustawy.
§ 9.Organami Banku są Rada Nadzorcza i Zarząd.
§ 10. 1.Skład, zasady powoływania, zasady i warunki odwoływania oraz liczbę członków Rady Nadzorczej określa art. 8 ustawy.
2.Rada Nadzorcza wybiera, w głosowaniu tajnym, spośród swego grona osobę pełniącą stale funkcję zastępcy przewodniczącego Rady oraz sekretarza Rady.
§ 11. 1.Do zadań Rady Nadzorczej, poza zadaniami określonymi w art. 9 ust. 1 ustawy, należy: 1) rozpatrywanie i zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju Banku;
2) określanie liczby wiceprezesów i członków Zarządu;.
3) powoływanie członków Zarządu, w tym prezesa Zarządu;
4) zawieszanie w czynnościach członka Zarządu z ważnych powodów;
5) składanie wniosku - do ministra właściwego do spraw instytucji finansowych - o odwołanie członka Zarządu przed upływem kadencji;
6) rozpatrywanie spraw przedstawionych przez Zarząd z własnej inicjatywy bądź na wniosek Rady Nadzorczej;
7) podejmowanie uchwał w sprawie określenia kompetencji Zarządu Banku w zakresie zaangażowania kapitałowego w spółkach i organizacjach gospodarczych oraz zbycia posiadanych w nich udziałów i akcji;
8) uchwalanie regulaminu Rady Nadzorczej;
9) określanie zasad tworzenia i wykorzystania funduszy, o których mowa w § 26 pkt 6.
2.Oprócz spraw wymienionych w ust. 1 rozpatrzeniu i zatwierdzeniu przez Radę Nadzorczą podlegają:
1) wnioski Zarządu w sprawie emisji bankowych papierów wartościowych oraz obligacji;
2) regulamin organizacyjny Banku i regulamin Zarządu;
3) wnioski Zarządu w przedmiocie tworzenia i likwidacji oddziałów Banku;
4) wnioski Zarządu w sprawie nabycia i zbycia nieruchomości Banku;
5) wnioski Zarządu dotyczące zaangażowania kapitałowego Banku w spółkach i organizacjach gospodarczych oraz zbycia posiadanych w nich udziałów i akcji w zakresie przekraczającym kompetencje Zarządu, o których mowa w ust. 1 pkt 7.
3.Do kompetencji Rady Nadzorczej należy również:
1) zawieranie w imieniu Banku umów o pracę z członkami Zarządu;
2) ustalanie zasad i wysokości wynagrodzenia członków Zarządu, z wyjątkiem wynagrodzenia prezesa Zarządu, a także przyznawanie innych świadczeń związanych ze stosunkiem pracy;
3) uchwalanie regulaminu udzielania kredytów i pożyczek pieniężnych członkom organów Banku oraz osobom zajmującym stanowiska kierownicze w Banku;
4) wnioskowanie do ministra właściwego do spraw Skarbu Państwa o przyznanie nagrody rocznej prezesowi Zarządu;
5) wybór podmiotu uprawnionego do przeprowadzenia badania sprawozdania finansowego Banku.
4.Uchylania uchwał Zarządu przez Radę Nadzorczą dokonuje się zgodnie z art. 9 ust. 2 i 3 ustawy.
5.W celu wykonywania swoich obowiązków Rada Nadzorcza może badać wszystkie dokumenty Banku oraz ma prawo żądać od Zarządu i pozostałych pracowników Banku wszystkich informacji i wyjaśnień dotyczących działalności Banku.
§ 12. 1.Rada Nadzorcza działa na podstawie ustawy, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe, niniejszego statutu oraz uchwalonego przez siebie regulaminu.
2.Członkowie Rady Nadzorczej wykonują swoje funkcje osobiście.
3.Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się w miarę potrzeby, jednak nie rzadziej niż raz na kwartał. Posiedzenie zwołuje przewodniczący Rady Nadzorczej z własnej inicjatywy lub na pisemny wniosek prezesa Zarządu albo co najmniej dwóch członków Rady Nadzorczej lub co najmniej trzech członków Zarządu, złożony w formie pisemnej przewodniczącemu Rady Nadzorczej. Posiedzenia Rady Nadzorczej prowadzi jej przewodniczący, a w razie jego nieobecności - członek Rady Nadzorczej pełniący stale funkcję zastępcy przewodniczącego.
4.Posiedzenie Rady Nadzorczej zwołane przez przewodniczącego Rady Nadzorczej z inicjatywy osób, o których mowa w ust. 3, musi odbyć się nie później niż w ciągu 10 dni od daty złożenia pisemnego wniosku przewodniczącemu Rady Nadzorczej w sprawie jego zwołania.
5.Do ważności uchwał Rady Nadzorczej jest wymagane zawiadomienie o posiedzeniu wszystkich członków Rady Nadzorczej oraz obecność na posiedzeniu co najmniej połowy jej członków, w tym przewodniczącego lub członka Rady Nadzorczej pełniącego stale funkcję zastępcy przewodniczącego.
6.Uchwały Rady Nadzorczej zapadają bezwzględną większością głosów.
7.Uchwały o powołaniu i odwołaniu prezesa i członków Zarządu są podejmowane w głosowaniu tajnym.
8.W szczególnie uzasadnionych przypadkach uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane w trybie pisemnym lub przy wykorzystaniu środków porozumiewania się na odległość. Decyzje w tej sprawie podejmuje przewodniczący Rady Nadzorczej. Uchwałę podjętą w tym trybie uważa się za przyjętą, jeżeli w głosowaniu brali udział wszyscy członkowie Rady Nadzorczej i głosowała za nią bezwzględna większość członków Rady Nadzorczej. Uchwała jest ważna, gdy wszyscy członkowie Rady Nadzorczej zostali powiadomieni o treści projektu uchwały.
9.W trybie pisemnym lub przy wykorzystaniu środków bezpośredniego porozumiewania się na odległość nie mogą zostać podjęte uchwały dotyczące:
1) powołania i odwołania prezesa Zarządu, wiceprezesów i członków Zarządu oraz ich zawieszania w czynnościach;
2) zatwierdzenia sprawozdania finansowego za ubiegły rok obrotowy;
3) zatwierdzenia sprawozdania Zarządu z działalności Banku w roku obrotowym;
4) podziału zysku albo pokrycia straty;
5) rocznego planu finansowo-rzeczowego Banku;
6) wyboru osoby stale pełniącej funkcję zastępcy przewodniczącego Rady oraz sekretarza Rady Nadzorczej.
10.Uchwały Rady Nadzorczej są przekazywane prezesowi Zarządu do wykonania.
§ 13.Skład, zasady powoływania, zasady i warunki odwoływania oraz zawieszania członków Zarządu określają art. 10 i 11 ustawy.
§ 14. 1.Zarząd kieruje działalnością Banku.
2.Do kompetencji Zarządu należą wszystkie sprawy związane z kierowaniem Bankiem oraz podejmowanie decyzji w formie uchwał w sprawach niezastrzeżonych dla Rady Nadzorczej, w szczególności dotyczące:
1) składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych;
2) udzielania i odwoływania pełnomocnictw;
3) ustalania zasad polityki kadrowej i płacowej;
4) opracowywania wieloletnich programów rozwoju;
5) sporządzania sprawozdania finansowego i sprawozdania Zarządu z działalności Banku;
6) ustalania oprocentowania kredytów, pożyczek pieniężnych, depozytów i lokat oraz stawek prowizji i opłat za czynności bankowe;
7) uchwalania regulaminów bankowych;
8) zamiany wierzytelności na akcje lub udziały.
3.Zarząd przedstawia Radzie Nadzorczej materiały wymagające rozpatrzenia i zatwierdzenia przez Radę, a w szczególności:
1) wieloletnie programy rozwoju Banku;
2) finansowo-rzeczowy plan działalności Banku;
3) sprawozdanie finansowe Banku;
4) sprawozdanie z działalności Banku;
5) wniosek dotyczący podziału zysku albo pokrycia straty;
6) wnioski w sprawie emisji bankowych papierów wartościowych;
7) wnioski w przedmiocie tworzenia i likwidacji oddziałów Banku;
8) regulamin organizacyjny Banku i regulamin Zarządu;
9) wnioski w sprawie nabycia i zbycia nieruchomości Banku;
10) wnioski Zarządu dotyczące zaangażowania kapitałowego Banku w spółkach i organizacjach gospodarczych oraz zbycia posiadanych w nich udziałów i akcji na zasadach określonych w § 11 ust. 2 pkt 5.
§ 15.Uchwały Zarządu zapadają zwykłą większością głosów, w obecności co najmniej połowy członków.
§ 16. 1.Prezes Zarządu reprezentuje Bank na zewnątrz, przewodniczy obradom Zarządu, organizuje działalność Banku, a także zapewnia wykonywanie uchwał Zarządu. Prezes Zarządu jest przełożonym wszystkich pracowników Banku.
2.Do kompetencji prezesa Zarządu należy w szczególności:
1) wydawanie zarządzeń wewnętrznych, instrukcji służbowych i innych przepisów regulujących działalność i organizację Banku, niezastrzeżonych do kompetencji Zarządu i Rady Nadzorczej;
2) decydowanie w sprawach obsady stanowisk;
3) dokonywanie czynności w sprawach z zakresu prawa pracy;
4) przedstawianie Radzie Nadzorczej wniosków w sprawach powołania i odwołania wiceprezesa - pierwszego zastępcy prezesa, wiceprezesów i pozostałych członków Zarządu;
5) podpisywanie dokumentów Banku;
6) zapewnienie bezpieczeństwa Banku i ochrony informacji niejawnych.
§ 17.W razie nieobecności prezesa Zarządu jego funkcje i kompetencje realizuje wiceprezes - pierwszy zastępca prezesa Zarządu, z wyłączeniem wykonywania uprawnienia określonego w § 25 ust. 1 pkt 1.
§ 18. 1.Pracodawcą w rozumieniu ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz. U. z 1998 r. Nr 21, poz. 94, z późn. zm.2)) jest Bank.
2.Czynności z zakresu prawa pracy dokonuje prezes Zarządu lub osoby przez niego upoważnione.
§ 19. 1.Bank wykonuje zadania przez centralę, oddziały oraz inne jednostki organizacyjne.
2.W skład centrali Banku wchodzą departamenty oraz inne komórki organizacyjne.
§ 20. 1.Do zakresu działania centrali Banku należy w szczególności: 1) planowanie i organizowanie realizacji czynności bankowych oraz innych zadań Banku, koordynowanie działalności oddziałów i innych jednostek organizacyjnych Banku, a także wykonywanie niektórych z tych zadań;
2) współpraca z organami państwa, Narodowym Bankiem Polskim, Komisją Nadzoru Bankowego, organami administracji rządowej i samorządu terytorialnego w sprawach dotyczących Banku;
3) kontrola działalności wszystkich jednostek organizacyjnych Banku;
4) opracowywanie projektów regulaminów, zarządzeń, instrukcji służbowych i innych przepisów Banku;
5) opracowywanie wieloletnich programów rozwoju oraz rocznych planów finansowo-rzeczowych Banku;
6) obsługa zagranicznych zobowiązań i należności Skarbu Państwa;
7) emitowanie obligacji;
8) sporządzanie sprawozdań Banku;
9) pełnienie funkcji banku reprezentanta jako przedstawiciela ustawowego obligatariuszy.
2.Centrala Banku może także prowadzić działalność operacyjną.
§ 21.Oddziały i inne jednostki organizacyjne Banku wykonują czynności bankowe i inne czynności wynikające z zakresu działania Banku.
§ 22. 1.W centrali Banku działają: 1) Komitet Finansowy;
2) Komitet Kredytowy.
2.Zarząd może powoływać inne komitety zajmujące się określonymi dziedzinami działalności Banku.
3.Zakres działania, tryb powoływania i skład komitetów uchwala Zarząd.
§ 23. 1.W oddziałach Banku mogą być tworzone komitety kredytowe w celu rozpatrywania zagadnień dotyczących działalności kredytowej i obsługi kredytobiorców.
2.Tryb powoływania i skład komitetu kredytowego oddziału uchwala Zarząd.
§ 24. 1.W Banku działa instytucjonalna i funkcjonalna kontrola wewnętrzna, która sprawdza legalność i prawidłowość działalności prowadzonej przez Bank oraz prawidłowość i rzetelność składanych sprawozdań i informacji.
2.Kierujący komórką kontroli wewnętrznej podlega bezpośrednio prezesowi Zarządu Banku.
3.Regulamin kontroli wewnętrznej uchwala Zarząd.
§ 25. 1.Do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku są upoważnieni: 1) prezes Zarządu - samodzielnie;
2) dwie osoby łącznie spośród pozostałych członków Zarządu;
3) członek Zarządu łącznie z pełnomocnikiem ustanowionym przez Zarząd, działającym w granicach pełnomocnictwa;
4) dyrektor łącznie z zastępcą dyrektora albo działający łącznie dwaj zastępcy dyrektora oddziału lub innej jednostki organizacyjnej Banku w zakresie czynności wykonywanych przez tę jednostkę zgodnie z regulaminem organizacyjnym Banku;
5) dyrektor lub zastępca dyrektora oddziału lub innej jednostki organizacyjnej Banku z pełnomocnikiem w zakresie czynności wykonywanych przez tę jednostkę zgodnie z regulaminem organizacyjnym Banku.
2.Do składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych Banku dotyczących czynności określonego rodzaju lub czynności szczególnych osoby wymienione w ust. 1 pkt 1, 2 i 4 mogą ustanowić pełnomocników działających samodzielnie lub łącznie w granicach udzielonego pełnomocnictwa, bez prawa do udzielania dalszych pełnomocnictw.
3.Osoby, o których mowa w ust. 1 pkt 1, 2 i 4, mogą ustanowić pełnomocników procesowych, działających samodzielnie lub łącznie w granicach udzielonego pełnomocnictwa.
§ 31. 1.Bank prowadzi samodzielnie gospodarkę finansową i zgodnie z zasadą samofinansowania pokrywa z uzyskanych przychodów koszty działalności oraz zobowiązania wobec budżetu państwa i z tytułu zawartych umów, a także wydatki na rozwój i inne potrzeby.
2.Bank wyodrębnia w swoim planie finansowym plany finansowe obsługiwanych funduszy utworzonych, powierzonych lub przekazanych Bankowi na podstawie odrębnych ustaw bądź innych aktów prawnych oraz sporządza dla nich bilans i rachunek zysków i strat, jeżeli z odrębnych przepisów wynika taki obowiązek.
§ 32. 1.Roczne sprawozdanie finansowe obejmujące działalność własną Banku oraz działalność funduszy, o których mowa w § 26 pkt 5, Zarząd przedstawia do rozpatrzenia i zatwierdzenia Radzie Nadzorczej w terminie do dnia 31 maja roku następnego po okresie sprawozdawczym.
2.Badania i oceny rocznego sprawozdania finansowego dokonują uprawnione do tego podmioty na podstawie odrębnych przepisów.
3.Bank ogłasza roczne sprawozdanie finansowe na zasadach określonych w odrębnych przepisach po uprzednim rozpatrzeniu i zatwierdzeniu go przez Radę Nadzorczą.
4.Rokiem obrotowym w Banku jest rok kalendarzowy.
§ 33. 1.Zysk netto, z zastrzeżeniem ust. 2, uchwałą Rady Nadzorczej przeznacza się na: 1) fundusz statutowy;
2) fundusz zapasowy;
3) fundusz rezerwowy;
4) fundusz ogólnego ryzyka;
5) zakładowy fundusz świadczeń socjalnych;
6) nagrody dla załogi;
7) inne cele.
2.Zysk netto osiągnięty na działalności funduszy, o których mowa w § 26 pkt 5, przeznacza się na uzupełnienie tych funduszy, po pomniejszeniu o środki przeznaczone na nagrody, zakładowy fundusz świadczeń socjalnych oraz fundusz zapasowy Banku.
§ 34.W przypadku wystąpienia strat na działalności któregoś z funduszy, o których mowa w § 26 pkt 5, strata pokrywana jest w ciężar tego funduszu.
§ 35.Bank prowadzi rachunkowość zgodnie z odrębnymi przepisami.
________
1) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2002 r. Nr 126, poz. 1070, Nr 141, poz. 1178, Nr 144, poz. 1208, Nr 153, poz. 1271, Nr 169, poz. 1385 i 1387 i Nr 241, poz. 2074 oraz z 2003 r. Nr 50, poz. 424, Nr 60, poz. 535 i Nr 65, poz. 594.
2) Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 1998 r. Nr 106, poz. 668 i Nr 113, poz. 717, z 1999 r. Nr 99, poz. 1152, z 2000 r. Nr 19, poz. 239, Nr 43, poz. 489, Nr 107, poz. 1127 i Nr 120, poz. 1268, z 2001 r. Nr 11, poz. 84, Nr 28, poz. 301, Nr 52, poz. 538, Nr 99, poz. 1075, Nr 111, poz. 1194, Nr 123, poz. 1354, Nr 128, poz. 1405 i Nr 154, poz. 1805 oraz z 2002 r. Nr 74, poz. 676, Nr 135, poz. 1146, Nr 196, poz. 1660, Nr 199, poz. 1673 i Nr 200, poz. 1679.
